打击经济犯罪新闻发布会答记者问实录

东南网5月15日讯（本网记者 冯川叶 实习生 林进）今天是第八个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。记者从今日省委外宣办召开的新闻发布会上获悉，我省2016年就破获各类经济犯罪案件9170起、比上年上升22.1%，挽回经济损失2.2亿余元、比上年上升21.5%。2017年1月份到4月份，又破获各类经济犯罪案件1912起。以下是新闻发布会答记者问实录。

人民网记者：下一步，我省公安机关在打击防范经济犯罪方面有什么思路举措？

省公安厅副厅长杨建平：面对日益严峻复杂的经济犯罪形势，全省公安机关积极应对、主动作为，取得了明显成效。下一步，我省公安机关将按照上级部署要求，以打击破案为第一要务，以维护稳定为第一责任，以服务发展为第一目标，切实保障国家经济安全和市场经济秩序，维护人民群众合法权益和社会和谐稳定，以实际行动践行“与民同心、为您守护”的诺言。主要做好三个方面工作：一是精心组织“云端2017”“春雷”系列专项打击行动，依法严厉打击金融财税和社会民生领域经济犯罪，重点围绕非法集资、洗钱、地下钱庄犯罪，银行卡、银行间债券犯罪，骗取出口退税、虚开增值税专用发票犯罪，内幕交易、操纵证券期货市场犯罪，网络传销，假币、制售假冒伪劣商品等七类经济犯罪，因地制宜开展区域性专项整治，全力遏制突出经济犯罪活动，努力消除不稳定因素。二是继续深入推进境外缉捕“猎狐行动”，坚定“天涯海角、有逃必追”的信念，积极策应中央反腐工作大局，严格落实防逃控逃措施，穷尽一切手段追逃追赃。三是加强经济犯罪的预警预测预防，省公安厅将会同省金融办，开发建设互联网金融风险监测预警平台，旨在利用互联网、大数据等技术手段，对互联网金融企业进行监测和研判，对风险隐患做到早发现、早预警、早处置，有效提升对金融风险的预警防控水平。继续以“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日为载体，综合运用传统和现代媒介，推动风险防范、预警宣传进村居、进企业、进单位、进学校、进家庭“五进”活动。

金融时报记者：外汇局今年在打击经济犯罪方面，特别是在打击地下钱庄工作方面有哪些重要举措？

中国人民银行福州中心支行副行长陈耕：今年外汇局还是继续以银行为切入点，以真实性审核为重点，加大对各类外汇违法违规行为的处罚力度，尤其要严厉打击“逃/骗汇、套汇、非法套利”等外汇违法违规行为和地下钱庄等违法犯罪活动。打击地下钱庄一直以来都是外汇局的一项重要工作内容，今年我们将着重从以下几个方面入手：一是建立健全全系统化案件线索处置流程，涵盖业务答数据分析、可疑排查、线索移送、侦办跟踪、法规支持等业务流程。二是主动配合公安部门，建立线索会商、信息共享和同步上案等工作机制，切实发挥协作办案机制的作用，真正实现协同一体化作战，斩断地下钱庄资金链条。三是紧紧抓住“谁在使用地下钱庄”“钱从哪里来”“钱到哪里去”等核心问题，拓展分析地下钱庄交易信息，全面、深入掌握交易对手，深挖交易源头。

福建新闻广播记者：福建银监局作为我省银行业的监管部门，如何立足自身职责，引导银行业机构打击电信网络诈骗，帮助金融客户维护资金安全？

福建银监局副局长陈树福：国务院开展打击治理电信网络诈骗专项行动以来，福建银监局认真贯彻落实省委、省政府和银监会的工作部署，制定下发《关于进一步推进银行业防范和打击电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，引导银行业机构配合政府有关部门，形成合力，协同打击，取得了积极成效。在帮助客户维护资金安全，防范电信诈骗方面，我们立足银行业金融服务实际，采取了三项有力举措。

一是加强柜面提示和劝阻。针对电信诈骗资金流转特点，开展“事前、事中、事后”提示或劝阻。要求银行业机构在营业网点设置“防范电信网络诈骗”宣传海报、宣传折页，在ATM机转账前设置风险提示，提升客户防骗意识。督促银行业机构在客户办理异常转账、汇款业务时，进行提醒、劝阻，做到“三问二看一核对”；对劝阻不听的客户，及时拨打110报警，截断电信诈骗流程。如2016年以来，农行省分行柜面成功劝阻客户116人次，帮助客户挽回资金损失456万元。

二是加强银行卡使用管理。重点抓好“规范新开卡、清理存量卡”。辖区银行业机构从身份联网核查、系统升级改造、系统控制增量开卡数、引入人脸识别技术等方面，落实银行卡实名制要求，杜绝违规开卡、乱开卡等问题。加强与客户沟通，积极清理存量卡，2016年辖区银行业机构清理超开银行卡8.59万张，清理非实名银行卡2880张。

三是加强涉案资金查控工作。银行业机构积极配合我省公安机关建立“点对点”涉案账户资金查控平台，依法高效堵截涉案资金流转。为进一步提升查控水平，还配合公安机构建立1个省级反诈骗中心和7个地级市反诈骗中心，银行派员入驻，实行7*24小时工作制。反诈骗中心成立以来，入驻银行共紧急止付涉案资金4744笔、金额1.14亿元；快速冻结涉案资金1.79亿元。

福建法治报记者：除了您刚才提到了非法集资和传销犯罪，据我了解，当前银行卡犯罪也是常见多发，与民众生活息息相关，我们应该如何防范此类犯罪呢？

省公安厅副厅长杨建平：当前银行卡已成为我国居民使用频繁的非现金支付工具，也催生了众多银行卡犯罪。伪卡诈骗、利用POS机套现、网银盗刷转账等犯罪行为，直接损害了当事人的合法权益和发卡银行的良好声誉。这里有四个防范银行卡盗刷的小提示：一是一定要注意保管好银行卡账户信息和密码，防范他人代刷、窥视或使用特殊装置测录。二是认准银行和第三方支付平台官方网站和客服电话，不对陌生人提供银行卡信息和个人资料，警惕索取短信验证码的行为。三是仔细分辨“山寨网站”、“钓鱼网站”，不轻易点击来历不明的网址链接或二维码。四是建议更换安全性更高的金融IC卡，及时更新电脑和移动终端的杀毒软件、防火墙，防止木马侵入盗刷。

福建侨报记者：加强金融知识宣传教育、提升客户风险防范意识，是打击治理金融犯罪的一项重要基础性工作。近年来，福建银监局组织银行业机构开展了一系列成效积极的金融知识宣传教育活动，其中针对打击防范金融诈骗、金融犯罪的，主要有哪些？有什么特色做法？

福建银监局副局长陈树福：开展金融知识宣传教育、提升客户风险防范意识是一项基础性、长期性的工作，也是银行业履行社会责任的重要内容，对打击防范金融诈骗、金融犯罪具有积极作用。近年来，福建银监局引导辖内银行业机构开展“金融知识宣传月”“金融知识进万家”“金融知识下乡”等活动，深入研究金融诈骗、金融犯罪的特点和趋势，开展针对性强、形式多样的宣传教育活动，银行网点参与率100%，每年受众人数均超过900万人次，取得较好的社会反响。

一是抓好学生、老年人等特殊群体的宣传教育。银行业机构依托“金融知识进校园”宣传平台，开展防范校园不良网贷的主题宣传活动。如工行省分行和农行省分行印制了“校园贷”纠纷主题海报；我局牵头制作了“防范不良校园网贷”视频，总结不良校园贷的典型案例，揭示不良“校园贷”费率不明、贷款门槛低、不文明催收等真相，提醒大学生理性消费。同时，辖内银行业机构依托社区向老年群众讲授金融常识和理财知识，传授反诈骗技巧和介绍合理的理财投资渠道，增强防范非法集资、电信网络诈骗的意识。

二是加强针对性风险防范的宣传教育。针对防范农村非法集资的需要，组织农村金融机构用好普惠金融工作站扎根乡镇优势，开展“走农村、上田头”活动，以典型案例介绍非法集资风险，提高农户的风险防范意识。针对防范电信网络诈骗的需要，我局制作了《十大防范电信网络诈骗折页》，要求银行业机构在营业场所摆放并引导客户阅读学习。针对银行卡盗刷风险，联合省银行业协会制作并发布了“注意用卡安全，防范盗刷风险”的宣传文章和视频，及时向银行客户提示“不点不明链接和二维码、银行卡不外借”等“七招”防范盗刷技巧。

三是探索建立宣传教育工作的长效机制。要求银行业机构将宣传教育工作纳入年度考核评价范围。引导银行业机构构建“一个中心，三个延伸”的金融知识宣传教育机制，即以银行物理网点为中心，向周边的校园、社区、企业等延伸，加强日常宣传与专题宣传、知识普及与风险教育的结合，不断提升公众宣传教育的有效性。