银监会禁止银行业机构将非持牌金融机构列为同业合作交易对手

证券时报网讯

证券时报记者 孙璐璐

银监会近日发文开展银行业 “监管套利、空转套利、关联套利”（“三套利”）的专项整治活动，要求将以银行业自查和监管检查结合的方式进行整顿，整顿范围为2016年末有余额的各类业务，必要时刻上溯或下延。

根据要求，各银行业机构在防范外部风险冲击方面，要管好自己的员工、业务和资金，尤其要建立银行体系与资本市场、债券市场、保险市场、外汇市场之间的防火墙，不得为各类债券或票据发行提供担保，禁止将非持牌金融机构列为同业合作交易对手。

值得注意的是，为防范资金脱虚向实，本次整顿活动将重点关注资金借助信贷、票据、理财和同业业务的空转套利的违规行为。其中，在信贷空转中，要求检查是否存在以本行表内外融资违规置换他行表内外融资等方式，用于企业举新债还旧债，资金未被真正用于生产经营的现象。

为防范同业资金空转，银监会要求重点检查是否存在通过同业投资等渠道充当他行资金管理“通道”，赚取费用，而不承担风险兜底责任的现象；通过同业绕道，虚增资产负债规模、少计资本、掩盖风险等现象。此外，前期大规模爆发的同业存单也被纳入重点检查，检查内容包括：是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患；延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。

根据要求，各银行业金融机构于2017年6月12日前将自查报告报送监管部门，于2017年11月30日前要全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作。