“中晋系”事发警示金融监管须升级

【监管部门需要提高专业水准，从各种异常现象中发现线索。真正地负起责任来，尽最大可能减少金融诈骗活动的发生】

继日前爆发的快鹿投资集团兑付危机之后,又一起理财平台爆发“崩盘”事件。据“中晋系”网站资料显示,截至2016年2月10日,中晋合伙人的投资总额已突破340亿元,涉及总人次超过13万。据报道,其中60岁以上投资人就超过2万。而由于“中晋系”的非法集资规模可能远超快鹿,因此其在市场上牵涉的范围以及所产生的危害也更大。当“中晋系”崩盘的消息在市场上传开的时候,对于这些所谓的“合伙人”,其实是普通的投资者来说,无异于是一个晴天霹雳。

“中晋系”之所以能够在近几年大肆展开违法活动,是利用了互联网金融这个新型的工具。近年来,随着我国金融体制改革的深化,“互联网金融”由于其便捷、高效的优点而成为市场的宠儿,政策面上也多有支持。但毋庸讳言的是,由于互联网的特点,金融市场的交易已经改变了面对面的传统模式,这也给非法集资甚至集资诈骗提供了可乘之机。据了解,去年我国金融犯罪案件频发,一些网络交易平台由于缺乏标准,缺乏监管,极易被不法分子利用是一个重要原因。据公安部提供的信息,在去年爆发的各类金融犯罪案中,利用P2P、融资担保等领域非法集资犯罪案呈井喷式爆发,占全部金融犯罪案的48.8%。

严酷的事实告诉我们,金融是一个特殊行业,政府在支持互联网金融发展的同时,必须同时针对其特点强化市场监管。近几年来,我国在推进政府职能改革的进程中简化了大量事前审批程序,但是相应的事中和事后监管机制的建立却慢了一拍,导致产生了不少问题,也使改革的效果打了折扣。因此,强化对互联网金融的监管,已成为当务之急。事实上,央行、公安部等部门已经采取了措施。早在去年7月,央行等10部委就联合发出《互联网金融指导意见》,从各个环节加强了对互联网金融的监管,并由公安部门牵头打击互联网金融犯罪的工作。在今年1月召开的全国公安厅局长会议上,公安部表示将与有关部门密切配合,集中开展互联网金融风险专项整治。近期一系列金融诈骗活动的告破,正是央行、公安部等加强监管的结果,在此次对“中晋系”的侦查中,公安部门成功地将犯罪嫌疑人堵在国门之内,这能够有效地防止事态继续恶化,切实保护投资者的利益。

从目前的情况来看,由于互联网金融是一个新生事物,因此如何加强对它的监管,还需要在不断的探索中积累经验。对此次“中晋系”的东窗事发,很多门户网站在报道时大肆渲染的是“美女炫富引发的血案”,这可能只是网络惯用的“标题党”文风,并不符合事实。但只要是金融犯罪活动,总会露出各种蛛丝马迹,相关工作人员的异常高消费确实应该引起监管部门的警觉。而就“中晋系”来说,它能够在非法集资的犯罪道路上畅行无阻,更主要的是向投资人开出高息回报的承诺,以此来增加市场黏性。但是,在经济增速放缓的大背景下,能够产生高额回报的投资门类已经很难找到,因此它们只能以虚假业务、虚增业绩来欺骗投资者。这就需要监管部门提高专业监管水准,从各种异常现象中发现线索。只要监管部门真正地负起责任来,这类金融诈骗活动的施展空间就会越来越小,互联网金融也能够得到更健康地发展。