谎称新兴产业“领军者” 集资近百亿元坑骗23万余人次——揭开集资诈骗案“邦家”的“画皮”

被害人毕生积蓄血本无归，诈骗者挥霍无度

“邦家”案被害人大部分都是中老年人，甚至包括一些孤寡老人。在２月２９日的宣判现场，不少人想到攒了一辈子的血汗钱可能血本无归时情绪激动，有人当场失声痛哭。

为何有如此之多的人落入“邦家”集资诈骗的陷阱？多名被害人告诉记者，他们之所以会上当，一是因为融资租赁很“新潮”，以为可以多赚些钱；二是因为邦家公司的宣传排场很大，让人以为是一家很有实力的大公司。

“南沙宣传会时我特意去考察过，六个大厅，特别气派，回去以后我就投了７０多万元，结果等了９个月不见任何回音，才感到不妙。”来自江苏南通的徐姓老人说，这７０多万元是她和老伴的毕生积蓄，没想到就这样打了水漂。

“这就是一个大骗局。”另一位老人气愤地说，“所谓的总部、物流公司，现在荒草一片，一砖一瓦都没有。展览的东西都是租来的，有的领导被请来参加活动，以为是鼓励新兴产业发展，反倒成了他们的‘托儿’。”

此案判决书显示，蒋洪伟等人为扩大非法集资的规模，将集资款用于涉案公司员工的奖金和业绩提成共５５２０６．４３万元、参与集资的社会公众的到期本息支付共８０２９３９万元，从而制造集资款得到高额回报的假象，达到进一步吸取社会公众集资款的目的。

数以万计的被害人被“坑”得血本无归，诈骗者却用他们的血汗钱挥霍无度。广州中院查明，蒋洪伟通过信用卡刷卡消费购买名牌服装、名表等个人奢侈品，挥霍集资款人民币２２８８１７７５．１２元、美元２３６００８．３２元、欧元２９８２８．７４元、港币１０１１．３２元、澳币２０８８３．８９元、马来西亚币４１４０．２１元。

部分案款去向不明，挽回损失困难重重

２月２９日，广州中院还判决４家涉案公司及各被告人的违法所得、财物需按比例发还被害人，追缴不足部分责令被告人在非法所得范围内退赔，按比例发还各被害人。

然而，由于蒋洪伟无法交代部分集资款的资金去向，涉案公司的账册记载不清、去向不明，社会公众巨额集资款无法返还。

“这并非孤例。”广州市人民检察院一位办案人员告诉记者，多数非法集资犯罪案件破获前赃款会被挥霍一空或去向不明，案发后大部分资金无法追回，即便法院对案件作出生效判决，许多受害人也难以全部或部分收回其被骗资金。

目前，“邦家”案扣押的包括蒋洪伟的９４１４２０元赃款、各被告人退缴的款项、广东邦家公司１２７辆车及北京青龙湖别墅４３套。

广州市人民检察院已会同公安机关确定了邦家公司中层业务员追缴范围，并采取相应措施追缴非法所得。针对此案易损涉案资产有扣押的上百台车辆，广州市检察院建议市公安局作出对易损涉案资产提前变现的决定，并送达相关权利人，待决定生效后，移交广州中院予以拍卖变现，尽可能满足受害人挽回损失的诉求。

检察机关建议，工商等行政机关应加强对公司、企业监督管理，净化市场环境；人民法院在审理非法集资犯罪案件时应突出刑罚的经济制裁功能，削弱犯罪分子的再犯能力；加强多部门联动配合，加大非法所得追缴力度，清算并实地调查核实涉案财物，开展易损资产处置工作，尽最大可能挽回受害人经济损失。