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打击跨境赌博我们在行动|“跑分”风险提示

2020-09-15 10:27:16 作者: 来源:东南网  责任编辑:余华锦   我来说两句

什么是“跑分”

(一)账户“跑分”模式

犯罪分子以返还佣金为诱饵,招揽、组织社会人员注册“跑分”平台用户,并向“跑分”平台出借单位、个人银行账户、支付账户。

01

用户向“跑分”平台出借单位、个人银行账户、支付账户,同时也给“跑分”平台缴纳一定的保证金。

02

“跑分”平台利用这些出借账户进行赌资收款。

03

每当用户收到一笔赌资时,对应缴纳的保证金就会相应减少,由此来完成一进一出的“跑分”行为,同时用户会得到一定比例的佣金。

典型案例

2020年5月,泉州丰泽公安机关破获“龙鑫支付”、“旺旺支付”非法经营案件。上述平台自2018年以来租用国外服务器为多个跨境赌博平台代收和代付赌资,平台累计注册“跑分”用户超过1200个,交易规模达22亿元。

(二)网购空单交易“跑分”模式

犯罪分子以返还佣金为诱饵,招揽、组织网络或实体特约商户注册“跑分”平台用户,并向“跑分”平台出借特约商户交易链接。

01

特约商户向“跑分”平台出借交易链接,同时也给“跑分”平台缴纳一定的保证金。

02

“跑分”平台利用这些交易链接虚构消费交易信息,将充值赌资转入电商平台备付金账户。

03

特约商户利用网购的空包单号(即没有实物的快递单号),伪冒物流信息,通过电商平台审查。

04

每当特约商户收到一笔赌资时,对应缴纳的保证金就会相应减少,同时会得到一定比例的佣金。

典型案例

2020年5月,泉州安溪公安机关破获“5.27”非法经营案件。14个非法支付平台分别从2018年、2019年开始为赌博平台代收赌资。从可见信息分析,14个非法支付平台累计内置闲鱼、拼多多商家交易链接3000多条,单月交易规模达7000万元。

“跑分”面临多重风险

01

泄露个人隐私

参与者需到“跑分”平台注册,注册姓名、密码、绑卡信息和上传的收款码等极易被不法分子收集利用,甚至可被用于仿冒用户身份进行贷款等。

02

资金安全无法保障

“跑分”需要提前缴纳押金、保证金,极易不法分子套取转移。

03

违反相关法律

“跑分”是代他人收款行为,涉及款项很可能被用于洗钱或者博彩等非法交易。参与洗钱还涉及刑事案件,情节严重的构成洗钱罪。

如何避免“跑分”陷阱

01

注意保护个人隐私信息

不要一时图利随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户等信息,更不要将个人身份信息出卖给他人使用。

02

注意保护付款码信息

在日常线下购物过程中注意保护付款码信息,不要随意将自己的付款码暴露在公开场所,以免被他人盗用给个人财产造成损失。

03

注意观察可疑网站或链接

在购物消费时要注意识别网站的真实性,不要随意打开可疑网站、下载可疑APP,防止因疏忽大意造成个人信息泄露。

04

不要随意接受他人扫码请求

不要随意接受他人扫码赠礼品的请求,以防止恶意病毒陷阱,导致个人信息被窃取,沦为“跑分”工具。

05

适当设置交易限额

对个人银行账户或支付账户适当设置交易限额,谨慎开通小额免密支付业务。

06

珍惜自己社交账号的使用权

不随意向他人转借收款码,不轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑,参与洗钱等违法违规活动,避免遭受财产损失和承担法律责任。(图/文 人民银行福州中心支行微信公众号

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